L’OCC émet une ordonnance de consentement contre Anchorage Digital Bank pour violation de la lutte contre le blanchiment d’argent

Anchorage Digital Bank a accepté de prendre des mesures correctives et nommera un responsable de la loi sur le secret bancaire pour aider à assurer la conformité.

L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC), le régulateur bancaire national des États-Unis, a émis une ordonnance de consentement contre Anchorage Digital Bank, selon un communiqué de presse publié le jeudi 21 avril.

Anchorage Digital a été la première banque d’actifs numériques à recevoir l’approbation réglementaire de l’OCC. Accordée en janvier 2021, l’approbation conditionnelle de la demande de charte nationale de confiance de l’entreprise lui a permis de passer à Anchorage Digital Bank, National Association.

L’OCC, cependant, affirme que l’ancienne Anchorage Trust Company n’a pas mis en œuvre les exigences de la loi sur le secret bancaire (BSA) et de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qu’elle avait acceptées dans le cadre de la condition pour fonctionner en tant que banque d’actifs numériques sous réglementation fédérale .

C’est le non-respect par Anchorage Digital des dispositions KYC et AML qui a motivé l’ordonnance, a déclaré l’OCC dans le communiqué.

« L’OCC impose à toutes les banques à charte nationale les mêmes normes élevées, qu’elles se livrent à des activités traditionnelles ou nouvelles », a déclaré Michael J. Hsu, contrôleur par intérim de la monnaie.

« Lorsque les institutions échouent, nous prendrons des mesures et les tiendrons responsables pour assurer le respect des lois et règlements fédéraux », a-t-il ajouté.

Anchorage Digital a lancé des mesures correctives

Dans le cadre des mesures correctives rendues nécessaires par l’ordonnance, Anchorage est tenu de nommer un comité de conformité d’au moins trois membres. Il s’agit également d’élaborer un plan d’action pour remédier à toutes les lacunes de la BSA.

La banque dispose de trente (30) jours à compter de la date de l’ordonnance de consentement pour soumettre le plan d’action visant à atteindre et à maintenir la conformité aux lois KYC et AML pertinentes.

Anchorage a également accepté d’embaucher un agent de la loi sur le secret bancaire et de lui fournir tout le soutien nécessaire pour qu’il travaille à la conformité. En dehors de cela, la banque devra veiller à la mise en place d’une vigilance accrue à l’égard de la clientèle, ainsi que de contrôles d’identification des risques pour les clients.

L’OCC a noté dans l’ordonnance qu’Anchorage Digital a mis en place des “mesures correctives” et s’est engagé à assurer une conformité totale.