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Meilleure crypto-monnaie dans laquelle investir en 2021

L'année 2020 peut être considérée sans hésitation comme l'une des plus difficiles pour le système financier classique et l'économie mondiale dans son ensemble. Nous avons vu un nombre croissant d'investisseurs institutionnels se tourner vers les crypto-monnaies dans un contexte de pandémie mondiale majeure avec des mesures de confinement fréquentes et un risque élevé de récession mondiale. La capitalisation boursière cumulée des crypto-monnaies a augmenté de 500 % et il est évident qu'elles attireront de nouveaux investissements à l'avenir. 

Cet article présente quelques-unes des caractéristiques des crypto-monnaies qui permettront à un utilisateur de sélectionner la meilleure crypto-monnaie dans laquelle investir en 2021.  

Notre liste des crypto-monnaies les plus intéressantes

Un grand nombre de crypto-monnaies innovantes ont vu le jour au fil des ans. Nous avons énuméré ci-dessous quelques crypto-monnaies qui sont les plus populaires auprès des investisseurs de tous niveaux.

1. Bitcoin

En ce qui concerne les investisseurs traditionnels, le Bitcoin (BTC) est de facto la crypto-monnaie la plus utilisée. Elle est largement perçue comme un actif de premier ordre dans le monde des crypto-monnaies. Ce jeton domine le marché depuis janvier 2009 et a connu toutes sortes de hauts et de bas au cours de la dernière décennie. Les prix du Bitcoin ont atteint des sommets en franchissant le niveau des 20 000 $ en décembre 2017. Cependant, ils se sont effondrés l'année suivante, passant sous les 3 500 $. La crypto-devise a rebondi après cette baisse et est revenue en force, dépassant récemment les 40 000 $ (janvier 2021). Elle oscille actuellement autour des 30 000 $ et reste la crypto-monnaie la plus populaire.

2. Ethereum

Considéré comme une crypto-monnaie plus avancée technologiquement que le Bitcoin, le jeton Ether (ETH) est la crypto-monnaie de la plateforme Ethereum qui permet la mise en place d'applications décentralisées (dApps) et de contrats intelligents. Ce qui la distingue des autres devises digitales est le fait que les transactions peuvent être retardées ou approuvées en fonction des événements du monde réel. Elle est actuellement la deuxième plus importante crypto-monnaie par capitalisation boursière (environ 154 milliards de dollars) après le Bitcoin. La plateforme Ethereum elle-même répond à de nombreux besoins et est extrêmement populaire dans l’industrie. L'Ethereum changera son algorithme de consensus en 2021 pour passer de la preuve de travail à la preuve de stake (PoS), afin d'accroître la vitesse et l'efficacité des transactions sur son réseau.

3. Polkadot

Créé récemment (en 2017), Polkadot (DOT) a été fondé par le CTO (Chief Technology Officer) du projet Ethereum, Gavin Wood, et représente une crypto-monnaie de type Proof of Stake (preuve d’enjeu). Le protocole sur lequel il fonctionne est une version améliorée de l'ancienne technologie blockchain. Sa principale caractéristique technologique est la présence de plusieurs blockchains capables de fonctionner en parallèle (appelées « parachains »), ce qui résout le problème de la blockchain unique du Bitcoin. De plus, l'ajout de contrats intelligents, de l'extensibilité et de la sécurité a accru son attrait. 

4. Ripple

Le Ripple (XRP) est une devise centralisée qui est exploitée, gérée et administrée par son organisation fondatrice - Ripple Labs. Le XRP est largement considéré comme une entité étrange dans le monde des crypto-monnaies. Si, d'une part, le XRP offre l'avantage de disposer de plusieurs processeurs de paiement centralisés, notamment une exécution rapide des trades, ainsi qu’un meilleur contrôle des politiques et des négociations avec les grandes banques, il est largement remis en question en tant que crypto-monnaie. La devise a un grand potentiel pour l'avenir et est activement utilisée par de nombreux établissements financiers comme alternative au réseau SWIFT, prouvant ainsi son applicabilité dans le monde réel. 

5. Cardano

Autre crypto-monnaie relativement nouvelle (lancée en 2017), la Cardano (ADA) travaille sur le système de preuve d’enjeu Ouroboros, ce qui lui confère une efficacité et une sécurité bien supérieures à celles des crypto-monnaies conventionnelles qui travaillent sur le système de preuve d’enjeu et ses homologues. Fonctionnant sur le réseau Cardano, le jeton utilise des contrats intelligents qui lui permettent de surveiller les transactions comme le Bitcoin, tout en lui conférant l'efficacité de traitement des paiements de l'Ethereum. Sa blockchain est souvent évaluée par une communauté scientifique. Cardano a atteint une capitalisation boursière de 10 milliards de dollars seulement 3 ans après son lancement (contre 9 pour le Bitcoin). 

6. Chainlink

L'un des principaux arguments de vente de l'Ethereum est sa fonction de contrats intelligents entre deux parties, les détails de la transaction étant enregistrés dans des blocs de données. Toutefois, les transactions ne peuvent être effectuées que sur une plateforme telle que l'Ethereum, qui a besoin d'un moyen pratique d'intégrer les données du monde réel pour exécuter avec succès les contrats intelligents (lorsque les conditions sous-jacentes sont remplies). Ces données du monde réel sont fournies par ce que l’on appelle des Oracles. Bien que de nombreuses plateformes aient leurs propres méthodes de récupération des données pour les Oracles, le Chainlink (LINK) a créé un système de réputation qui garantit l'exactitude de ces données et valide les contrats intelligents. Les Oracles sont payés en LINK après la vérification réussie des données qu’ils ont fournies. 

7. Litecoin

Le Litecoin (LTC) a été lancé en 2011 pour simplifier la technologie sous-jacente utilisée dans les crypto-monnaies. C’est d’ailleurs le plus grand de tous les « clones de Bitcoin » existants. Conçu par Charlie Lee, ancien ingénieur de Google et diplômé du MIT, le jeton LTC est basé sur le code original du Bitcoin et a été modifié pour multiplier par 4 la vitesse de création des blocs. Alors que les transactions Bitcoins prennent environ 10 minutes pour être confirmées, les transactions Litecoin le sont en moins de 3 minutes. De plus, sa taille réduit sa vulnérabilité à l'attaque des 51 %, par rapport aux autres clones du BTC. 

8. Bitcoin Cash

L'un des premiers hard forks du Bitcoin, le Bitcoin Cash (BCH), a vu le jour en août 2017 avec l'idée d'augmenter la capacité de stockage des données de chaque bloc - de 1 Mo à 8 Mo - pour permettre des transactions plus rapides et moins coûteuses. Bien qu'il soit beaucoup moins populaire que son prédécesseur, de nombreux utilisateurs ont souligné que l'évolutivité du Bitcoin Cash en fait une crypto-monnaie très prometteuse. 1 BCH coûte aujourd’hui 410 $ et la devise a une capitalisation boursière de 7,65 milliards de dollars au moment où nous écrivons ces lignes.

9. Stellar

Le Stellar est essentiellement une blockchain ouverte créée pour relier les institutions financières entre elles, pour faciliter les grandes transactions sans problème entre elles et pour réduire le coût et le délai de ces transactions. Sa devise d'origine est le lumens (XLM). Après avoir été à la traîne du Bitcoin pendant la plus grande partie de l'année 2020, le Stellar a surpris à la fois les investisseurs et les analystes en augmentant de 200 % sa capitalisation boursière pendant la première semaine de janvier 2021, montrant des signes que cela pourrait être l'année du plus grand concurrent du XRP. Sa capitalisation boursière actuelle est de 6,5 milliards de dollars avec 1 XLM valant 0,3 $ au moment où nous écrivons ces lignes.

10. Binance Coin

Le Binance Coin (BNB) a été d’abord hébergé sur le réseau Ethereum jusqu'à la mise en ligne de Binance DEX en 2017 (une plateforme similaire à Ethereum). La crypto-bourse permet à ses utilisateurs non seulement de trader le BNB sur la plateforme, mais aussi d'utiliser le jeton natif pour effectuer des trades sur la plateforme. Des remises intéressantes sont offertes aux utilisateurs qui choisissent de payer les frais de transaction (pour les services de la bourse) en BNB. Le réseau Binance utilise un système de preuve d’enjeu (staking) et le BNB a une capitalisation boursière de 6,5 milliards de dollars au moment de l’écriture de ce rapport.

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Stratégies d'investissement

Lorsqu'il s'agit d'investir dans les crypto-monnaies, vous pouvez adopter une approche à long-terme ou à court-terme. Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients et conviennent respectivement à certains types d'investisseurs. 

Les investisseurs à long-terme utilisent normalement les stratégies de type Buy and Hold (acheter et conserver) et de DCA (Dollar Cost Averaging ou investissement récurrent). Ce type d’investisseurs croient fermement en un jeton et préfèrent acheter des jetons sur le long-terme (6 mois et plus) pour faire des gains plus importants, sans se soucier des fluctuations du marché entre les deux. 

Les traders à court-terme préfèrent miser sur les mouvements quotidiens du marché pour faire des profits rapides. Ils le font souvent en tirant parti du trading de produits dérivés sur crypto-monnaies comme les futures, les options et les CFD. Ces produits leur permettent de spéculer sur les mouvements du marché et de prendre des positions longues ou courtes en conséquence. Le trading au comptant et le trading d'arbitrage sont d'autres stratégies à court-terme. 

Il existe également d’autres stratégies d'investissement sur les crypto-monnaies, comme le copy trading, qui permettent à des traders inexpérimentés de copier automatiquement les actions de traders chevronnés. Ils peuvent ainsi apprendre, pratiquer et maîtriser diverses approches d'investissement, tout en réalisant souvent des bénéfices.

En plus d'utiliser une stratégie d'investissement éprouvée, vous devez également apprendre à effectuer une analyse fondamentale et technique sur la crypto-monnaie qui vous intéresse. Il existe différents types d'outils de gestion des risques sur le marché pour vous aider à sécuriser vos bénéfices et à couper vos pertes au bon moment. Par ailleurs, il y a des outils d'investissement qui peuvent vous aider à vous tenir au courant des indicateurs du marché, des graphiques de prix, des tendances et des figures graphiques, afin de prendre des décisions en toute connaissance de cause.

Trader ou acheter des crypto-monnaies ?

L'achat d'une crypto-monnaie s'inscrit plutôt dans le long-terme, tandis que le trading est une activité à court-terme. Ce dernier est idéal pour les personnes qui ont une connaissance approfondie du crypto-trading et sont capables d'absorber de grosses pertes. Alors que l'achat de cryptos implique normalement l'utilisation d'une crypto-bourse classique pour acheter et posséder une crypto-monnaie, le trading est une activité spéculative faite via un courtier, sans qu'il soit nécessaire d'acheter et de posséder le moindre jeton. Vous pouvez utiliser plusieurs instruments de trading comme les futures, les options et les CFD (Contrats sur la Différence) à cette fin. Une plateforme de courtage vous permet de prendre des positions assez importantes (longues ou courtes). 

Utiliser un courtier ou une plateforme d'échange ?

Les plateformes servent simplement d'intermédiaires entre les acheteurs et les vendeurs et perçoivent une commission pour leurs services. Les courtiers, quant à eux, servent d'intermédiaires entre les acheteurs/vendeurs et le marché des crypto-monnaies. La principale différence entre les deux réside dans les types de trades qu'ils proposent. 

Avec un courtier, vous pouvez vous adonner au trading à effet de levier en utilisant des instruments dérivés comme les futures, les options et les CFD, alors que les crypto-bourses offrent surtout des trades sans effet de levier. Une plateforme d'échange vous fournira un portefeuille dans lequel vous pourrez stocker vos jetons pour faire vos investissements, tandis qu’un broker n'a pas besoin de portefeuille puisque vous tradez sur la différence de prix et non sur le jeton sous-jacent. 

Les meilleures plateformes offrent à leurs clients des outils d'investissement, notamment des graphiques de prix, des outils de stratégie, des alertes de volatilité, des analyses de performance, des formations, des didacticiels vidéo, des analyses techniques, des nouvelles crypto-monnaies, des portefeuilles dédiés et bien d'autres encore. 

Avantages et inconvénients d'un investissement dans les crypto-monnaies

Avantages

Le marché des crypto-monnaies ne dort jamais. Il fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Les investissements sont transparents, chaque enregistrement étant ajouté à une blockchain décentralisée.
Les crypto-monnaies, contrairement aux devises fiat, sont très portables puisqu’elles sont 100 % numériques.
Vous n'avez pas besoin d'investir dans un jeton complet et vous pouvez simplement en acheter une fraction.
Les crypto-monnaies sont très liquides, ce qui signifie que vous pouvez les convertir rapidement en une devise de votre choix.

Inconvénients

Investir dans des crypto-monnaies via une crypto-bourse qui n’applique pas de mesures KYC peut vous exposer au risque de fraude.
Les crypto-monnaies sont très volatiles.

Dernières réflexions

Aujourd'hui, la principale raison pour laquelle les gens investissent dans les crypto-monnaies est de gagner de l'argent, souvent le plus rapidement possible. Cependant, les risques associés aux crypto-monnaies augmentent également avec le temps. Il est donc toujours recommandé d'adopter une approche réfléchie et bien calculée. En gardant cela à l'esprit, nous vous avons présenté quelques-unes des meilleures crypto-monnaies dans lesquelles investir en 2021, ainsi que certaines stratégies et approches que vous pouvez utiliser pour en profiter.

FAQ

  1. Non. Vous pouvez en acheter même une petite partie car la plupart des crypto-monnaies sont très divisibles.

  2. La variété des crypto-monnaies proposées peut varier d'une crypto-bourse à l'autre.

  3. Oui. L'achat/la vente de crypto-monnaies est légal dans de nombreuses régions du monde, y compris aux États-Unis. Cependant, veuillez vous référer aux lois de votre pays pour vous en assurer.

  4. Oui. Les crypto-monnaies étant décentralisées, leur trade n'est pas limité par les heures d'ouverture des banques.

  5. Oui et non. Cela dépend de la crypto-monnaie utilisée. Par exemple, il est plus facile de tracer le Bitcoin que le Monero ou le Zcash.

  6. La question de savoir si les gains tirés du trading ou de l’investissement sur les crypto-monnaies seront imposés ou non dépend entièrement de votre pays de résidence. Alors qu'au Royaume-Uni et aux États-Unis, où les crypto-monnaies sont considérées comme des biens, ces gains sont traités comme des gains (ou des pertes) en capital, il n'y a pas d'impôt sur le crypto-trading dans des pays comme le Portugal, le Belarus et le Danemark.

  7. Certaines crypto-monnaies peuvent être utilisées pour acheter toutes sortes de produits et de services en ligne et hors ligne.

  8. Les prix des crypto-monnaies sur une plateformes d'échange sont déterminés par les positions des acheteurs/vendeurs.

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