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Les meilleurs moyens d'investir dans les cryptos en 2021

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Le marché des crypto-monnaies n'a que quelques années d'existence, mais il a fait d'énormes progrès pendant cette courte période. La capitalisation boursière totale du marché a franchi la barre des 2 000 milliards de dollars en 2021 et il semblerait que cela ne soit que le début… Cette technologie promet de révolutionner nos systèmes financiers traditionnels, qui ont exclu une majorité de la population en amassant les richesses entre quelques individus puissants. 

Les crypto-monnaies sont décentralisées, ce qui rend le pouvoir et l'autonomie à l'individu. Beaucoup d'entre elles peuvent être utilisées comme moyens de paiement, ainsi que comme actifs tradables dont le retour sur investissement est inégalé parmi les autres classes d'actifs. Cet article présente plusieurs façons d'investir dans les crypto-monnaies aujourd'hui, ainsi que certaines des choses auxquelles vous devez faire attention avant de rejoindre le marché. 

4 façons d'investir dans les crypto-monnaies

Il existe 4 grandes méthodes pour investir dans les crypto-monnaies aujourd'hui. Toutes sont simples et directes. Si vous suivez nos étapes, vous devriez être en mesure d'utiliser l'une des méthodes énumérées pour investir dans la crypto-monnaie de votre choix avec succès et en toute sécurité. 

1. Acheter des crypto-monnaies par le biais d'une plateforme d'échange

La première méthode d'achat de crypto-monnaies, et la plus courante, consiste à utiliser une plateforme d'échange. Il existe aujourd'hui plus de 8 900 jetons différents selon les plateformes réputées qui suivent le marché. La plupart des débutants ne connaissent qu'une poignée de tokens lorsqu'ils commencent leur voyage dans le monde des crypto-monnaies et les plus grands projets sont disponibles sur toutes les plateformes d'échange réputées.

Avant d'acheter des crypto-monnaies sur une plateforme d'échange, vous avez besoin d'un portefeuille. Les portefeuilles de crypto-monnaies permettent en effet aux utilisateurs de conserver leurs clés privées. Il existe deux types de portefeuilles principaux : les portefeuilles logiciels et les portefeuilles matériels. 

Les portefeuilles logiciels se présentent sous la forme de sites internet, d'applications de bureau et d'applications mobiles. Ils sont facilement accessibles et pratiques pour les traders et les particuliers qui effectuent des transferts réguliers avec leurs jetons. Parmi les exemples populaires de portefeuilles logiciels, citons CoolBitx, BitMex wallet, MetaMask, Exodus, Atomic Wallet et bien d'autres.

Les portefeuilles matériels sont des dispositifs physiques qui ressemblent à des clés USB. Ils hébergent des applications que l'on peut utiliser pour stocker hors ligne les clés privées de diverses crypto-monnaies. Ils sont résistants au piratage et il est difficile de les infecter avec des virus et des logiciels malveillants qui pourraient compromettre leur sécurité. Ils sont adaptés aux investisseurs à long-terme qui achètent des tokens et les conservent pendant des années. Ledger, Trezor, Corazon et KeepKey sont des exemples populaires de portefeuilles matériels.

Après avoir acquis un portefeuille, enregistrez un compte sur une plateforme d'échange réputée et remplissez le processus de connaissance du client. Vous devrez soumettre une photo de votre carte d'identité ou de votre passeport, un justificatif de domicile et une photo de vous-même pour vérification. Sécurisez le compte en activant l'authentification à deux facteurs (2FA). Ensuite, approvisionnez votre compte et procédez à l'achat du jeton de votre choix, puis transférez les jetons dans votre portefeuille privé. 

Notre plateforme d'échange recommandée

Vous trouverez ci-dessous une liste complète de certaines des plateformes d'échange les plus réputées et les plus fiables que vous pouvez utiliser pour acheter diverses crypto-monnaies. 

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2. Acheter des fractions de crypto-monnaies via une plateforme d'échange

Lorsque l'on commence à investir dans les crypto-monnaies, il existe quelques idées fausses. L'une d'elles est que vous devez acheter un jeton entier. Vous vous rendrez compte que ce n'est pas toujours possible, car certaines pièces comme le Bitcoin coûtent très cher, actuellement plus de 60 000 $ par jeton. 

Mais ce qui est bien, c'est que quasiment tous ces jetons sont divisibles jusqu'à 8 décimales. Il est donc possible d'acheter de petites fractions du token et de les accumuler au fil du temps pour faire croître votre portefeuille. La plupart des plateformes d'échange vous permettront d'acheter des crypto-monnaies d'une valeur aussi faible que 10 $. C'est la meilleure façon d'entrer sur le marché et de faire croître votre investissement avec le temps à mesure que vous améliorez votre connaissance des actifs numériques. 

3. Trader les crypto-monnaies par l'intermédiaire d'un courtier

Un autre moyen populaire d'investir dans les crypto-monnaies est de passer par un courtier. C'est la solution idéale pour les personnes qui ne veulent pas s'occuper de l'actif réel et des complications liées à l'achat et à la conservation des actifs, car les courtiers stockeront vos jetons en toute sécurité pour vous. 

Les courtiers permettent également aux utilisateurs de spéculer sur les mouvements de prix sur le marché pour réaliser des bénéfices, en utilisant des produits dérivés comme les contrats sur la différence (CFD). Les CFD, ainsi que d'autres produits dérivés tels que les futures, sont extrêmement populaires auprès des traders. Ils permettent aux utilisateurs d'accéder à des options spéculatives et peuvent être combinés avec un effet de levier pour amplifier les profits de manière significative. 

Notre courtier recommandé

Vous trouverez ci-dessous une liste de certains courtiers réputés que vous pouvez utiliser pour investir dans les crypto-monnaies rapidement et facilement. Ces courtiers permettent d’ailleurs aux traders d’utiliser un effet de levier pour obtenir des profits potentiellement plus élevés que les plateformes d'échange régulières.

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4. Investir dans un ETF sur crypto-monnaies

Une autre façon d'investir dans les crypto-monnaies est de recourir à un fonds tradé en bourse ou ETF (Exchange-Traded Fund). Les ETF sont généralement utilisés pour suivre des indices, des secteurs, des matières premières et d'autres actifs. Il est possible d'investir dans des crypto-monnaies à l'aide d'un ETF par l'intermédiaire d'une plateforme d'échange.

Comme les ETF sont cotés en bourse, ils sont soumis à des exigences réglementaires strictes, ce qui en fait l'un des véhicules d'investissement les plus sûrs dans l'industrie des crypto-monnaies. Les gestionnaires d'ETF doivent prouver la sécurité des fonds aux régulateurs, vous pouvez donc être assuré que vous ne serez pas arnaqué et que vos jetons seront bien protégés.

Certains ETF sont composés de plusieurs actifs et cela s'applique également au secteur des crypto-monnaies. Vous pouvez utiliser un ETF soigneusement géré pour vous exposer à un portefeuille d'actifs numériques géré par des experts, sans avoir à vous soucier de sélectionner vous-même les bons jetons.

5 stratégies d'investissement dans les crypto-monnaies

Après avoir appris les différentes façons d'investir dans les crypto-monnaies, il est maintenant temps de passer en revue 5 stratégies testées et éprouvées qui vous aideront à tirer le meilleur parti de l'investissement dans différents actifs numériques en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs. 

1. Acheter et « Hodler »

Qu'est-ce que c'est ?

La première stratégie est l'une des plus simples. Elle consiste à acheter et à conserver vos tokens pendant très longtemps. Le « hodling », qui est une orthographe incorrecte de « holding », est une stratégie d'investissement populaire qui a généreusement récompensé ses praticiens au fil des ans. 

Cette stratégie s'adresse aux investisseurs qui s'attendent à ce qu'un projet soit largement adopté à l'avenir. L'essentiel est de sélectionner des projets ayant des cas d'utilisation réels : si un projet est bien conçu et géré par une bonne équipe, il est probable qu'il se développe avec le temps, auquel cas la valeur du token augmentera. Vous pouvez comparer les graphiques de cours de différents jetons pour voir comment cette stratégie fonctionne sur des périodes plus longues.

Tout ce que vous avez à faire est de rejoindre une plateforme d'échange de crypto-monnaies où vous achèterez le ou les jetons de votre choix, puis de les transférer dans votre portefeuille privé et d’attendre que les jetons prennent de la valeur. Vous pouvez acheter de petites quantités de jetons au cours d'une période donnée et continuer à faire croître votre portefeuille au fil du temps.

Quel est l'avantage d'utiliser cette stratégie ?

Si vous optez pour cette stratégie, vous n'avez pas à vous soucier de la volatilité quotidienne des prix. Le marché des crypto-monnaies est très volatil et il n'est pas surprenant de voir les prix changer de façon spectaculaire du jour au lendemain. De plus, vous pouvez gagner gros en croyant en un projet et en accumulant ses tokens avant que son prix explose. Cette stratégie ne nécessite pas de grandes connaissances techniques et convient à de nombreux nouveaux investisseurs. 

2. Day Trading

Qu'est-ce que c'est ?

Si le « hodling » est un investissement à long-terme, le day trading représente le contraire. Cette stratégie consiste à acheter et à vendre des crypto-monnaies en quelques heures, voire quelques minutes. C'est un excellent moyen d'exploiter la volatilité rampante qui existe sur le marché de la crypto-monnaie. Un day-trader aura souvent pour objectif les jetons qui semblent avoir subi des pertes importantes au cours d'une journée ou d'une semaine, mais qui sont susceptibles de rebondir. 

Sur la base de votre analyse, vous achetez ou vendez un jeton à un prix donné, en anticipant un mouvement de prix dans une direction particulière. Vous devrez apprendre à lire les graphiques en effectuant une analyse fondamentale et technique. Il est également utile de garder un œil sur les dernières évolutions du marché global et des projets individuels en particulier. Cela vous aidera à prendre des décisions en toute connaissance de cause et à choisir le bon moment pour entrer ou sortir du marché. 

Quel est l'avantage d'utiliser cette stratégie ?

Vous profitez plus souvent que les investisseurs à long terme, car les positions sont ouvertes et fermées en quelques heures, plutôt qu'en quelques années. Vous n'aurez pas non plus à vous soucier de la sauvegarde des jetons dans des portefeuilles privés, ni des autres risques liés à la détention de jetons par vous-même, car la plateforme de trading que vous avez choisie s'en chargera pour vous. De plus, vous pouvez utiliser l'effet de levier pour réaliser des profits plus élevés en spéculant sur de petits mouvements de prix sur le marché. 

3. Shorting

Qu'est-ce que c'est ?

La vente à découvert, ou « shorting », est une stratégie qui vous permet de profiter d'une baisse de prix attendue pour une crypto-monnaie donnée. Imaginons que vous prévoyez une baisse du prix du jeton X dans un avenir proche et que le jeton vaut actuellement 600 $. Vous pouvez emprunter le jeton à un courtier et le vendre immédiatement au prix du marché. 

Après quelques semaines, le prix tombe à 400 $. Vous pouvez racheter le jeton et le rendre au prêteur, en compensant votre dette et en gardant la différence de 200 $ comme bénéfice. Pour tirer le meilleur parti de cette stratégie, vous devez apprendre à lire les graphiques et à vous tenir au courant des derniers développements susceptibles d'influencer le prix des tokens, car vous perdrez de l'argent si vous n’anticipez pas correctement la direction du mouvement des prix.

Quel est l'avantage d'utiliser cette stratégie ?

La vente à découvert vous permet de générer des profits même lorsque le prix des jetons de votre choix est en baisse. Cela en fait un excellent outil pour réduire votre risque financier. De plus, comme pour le day trading, vous n'avez pas à vous soucier de la protection de vos tokens et des autres risques associés, qui seront pris en charge par le courtier que vous choisissez. Certains courtiers offrent un effet de levier pour le trading à court terme, ce qui peut maximiser vos profits si vous exécutez un trade avec succès. 

4. Utilisation d'un robot de trading pour le trading

Qu'est-ce que c'est ?

Les robots de trading sont des logiciels informatiques programmés pour gérer le trading au nom des utilisateurs. Ils utilisent l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) pour compléter leurs algorithmes de trading, ce qui les aide à collecter et à interpréter de grandes quantités de données sur le marché des crypto-monnaies. Le robot peut ensuite prédire l'évolution du cours d'un jeton et, si l'utilisateur l'autorise, il peut effectuer des trades pour lui. 

L'intelligence artificielle aide le robot à prédire l'évolution des prix, tandis que l’apprentissage automatique l'aide à apprendre et à améliorer ses performances au fil du temps. Les robots de trading sont l'option la plus simple pour les investisseurs qui s'intéressent aux crypto-monnaies mais qui n'ont pas les connaissances de trading nécessaires pour entrer sur le marché de manière rentable. Il suffit d'utiliser les services d'un robot réputé en s'inscrivant sur la plateforme, en sécurisant le compte et en le finançant. 

De nombreuses plateformes proposent un compte de démonstration pour vous apprendre à utiliser le robot avant de faire un dépôt d'argent réel.

Quel est l'avantage d'utiliser cette stratégie ?

Les robots de trading permettent aux personnes ayant une connaissance limitée du marché des crypto-monnaies d'investir dans des actifs numériques. Le robot se chargera du travail difficile d'analyse et de trading à votre place. Même les traders expérimentés peuvent utiliser ces robots pour déléguer une partie de leur travail, ce qui allège leur charge de trading. Les robots sont parfaits pour établir un flux régulier de revenus passifs et permettent de s'exposer au crypto-trading sans avoir à consacrer beaucoup de temps ou d'efforts.

5. Hedging des crypto-monnaies

Qu'est-ce que c'est ?

Le hedging consiste à prendre de nouvelles positions sur le marché pour couvrir les pertes potentielles des positions déjà ouvertes. Il s’agit d’une stratégie populaire auprès des investisseurs prudents. Pour ce faire, vous pouvez combiner les CFD, les ventes à découvert et les futures pour sécuriser votre investissement en crypto-monnaies. Si vous prévoyez une baisse de la valeur d'un jeton que vous détenez, vous pouvez vous couvrir en ouvrant une position courte. De cette façon, quelle que soit la direction dans laquelle le prix évolue, vous en tirerez profit. De plus, vous pouvez utiliser des contrats à terme pour convenir aujourd'hui d'un prix de vente futur, ce qui signifie que vous pouvez plus ou moins garantir un bénéfice à l’avance dans un marché relativement instable.

Quel est l'avantage d'utiliser cette stratégie ?

Le hedging des crypto-monnaies existe pour aider les investisseurs à protéger leur capital. Cela permet d'éviter que la première position n'entraîne des pertes. Le hedging est une stratégie qui vous aidera à gérer efficacement votre risque. Cela permet de minimiser les pertes avec peu d'inconvénients. 

Achetez crypto-monnaies aujourd'hui !

Ce qu'il faut prendre en compte avant d'investir dans les crypto-monnaies

Maintenant que vous comprenez les méthodes et stratégies d'investissement dans les crypto-monnaies, il est temps de vérifier 3 aspects clés auxquels vous devez faire attention lorsque vous entrez sur le marché des crypto-devises. Ceux-ci peuvent avoir un impact sur votre rentabilité et même sur la sécurité de votre investissement. 

Frais

Les frais sont communs à tous les prestataires de services, et c'est ainsi qu'ils gagnent leur vie. Les plateformes ne facturent pas toutes les mêmes frais. Vous pouvez notamment vous attendre à des frais de trading pour l'achat et la vente de vos tokens. Certaines plateformes d'échange proposent des remises si vous détenez leurs tokens natifs et les utilisez pour le trading. 

Il y a aussi des frais de réseau associés aux jetons eux-mêmes. Ils servent à récompenser les opérateurs de nœuds indépendants qui vérifient les transactions sur la blockchain, et ils varient en fonction du jeton en question. Les frais de réseau pour les réseaux les plus utilisés, comme Ethereum et Bitcoin, peuvent augmenter considérablement, en particulier lorsque les réseaux sont très encombrés. Les frais de « gas» de l'Ethereum peuvent atteindre 5 $ ou plus, même pour des transactions simples.

Les courtiers ne facturent pas de frais de réseau puisque vous ne traitez pas l'actif réel, mais des commissions de trading. Enfin, vous êtes susceptible d'encourir des frais liés au processeur de paiement que vous avez choisi pour effectuer des dépôts et des retraits sur votre compte de trading. 

Risques

Le marché des crypto-monnaies est relativement jeune et présente de nombreux risques. Tout d'abord, les régulateurs doivent encore mettre en place des règles adéquates pour régir le fonctionnement de ce marché. Le fait que ces actifs numériques soient décentralisés et puissent être anonymes n'arrange rien. Il y a donc un risque que ces actifs ou les plateformes qui leur sont associées soient interdits. C'est un sujet dont parlent fréquemment des nations aussi puissantes que l'Inde et la Chine.

L'absence de régulation et d'éducation adéquates autour de ces actifs a également donné lieu à de fréquentes arnaques visant à exploiter les investisseurs avec peu d’expérience, de sorte qu'une diligence raisonnable est requise avant de s'inscrire sur une plateforme. Il faut également éviter les plans d'investissement liés à divers actifs numériques, en particulier ceux qui font des promesses qui semblent trop belles pour être vraies. 

Un autre risque associé aux crypto-monnaies est l'importante volatilité du marché, mais il peut être exploité par le biais du trading ou atténué par des opérations de hedging.

Méthodes de paiement

Les plateformes qui permettent aux utilisateurs d'investir dans les crypto-monnaies supportent différents modes de paiement. En fonction de l'endroit où vous vous trouvez, vous découvrirez peut-être que certaines plateformes n'offrent pas un moyen pratique d'entrer sur le marché. Cela est généralement lié aux régulations locales et vous pouvez vous retrouver à lutter pour acheter vos tokens sur certaines plateformes. 

Une bonne plateforme d'investissement devrait supporter certains des modes de paiement les plus courants accessibles par la plupart des gens. Il s'agit notamment des virements bancaires, des cartes de crédit/débit, de l'utilisation d'autres crypto-monnaies, des portefeuilles électroniques, des processeurs de paiement tiers et des achats en pair-à-pair (P2P) où vous pouvez utiliser votre devise locale, voire des espèces.

Pourquoi investir dans les crypto-monnaies ?

Le marché des crypto-monnaies tel qu'il existe aujourd'hui a moins de dix ans. Il est étonnant de voir à quelle vitesse il s'est développé. Les gens commencent à croire que les crypto-monnaies sont l'avenir de l'argent. La technologie derrière les crypto-monnaies, la blockchain, est également utilisée pour résoudre une myriade de problèmes en dehors de la finance. À mesure que la sensibilisation à cette technologie augmente, les prix suivront probablement.

En tant que classe d'actifs, les crypto-monnaies offrent des retours sur investissement inégalés que les autres classes d'actifs ne peuvent qu'espérer offrir. Les grands investisseurs institutionnels semblent l'avoir compris et sont déjà entrés sur le marché. Par conséquent, vous ne voulez pas manquer cette opportunité. 

Résumé de l'investissement dans les crypto-monnaies

Ce guide présente 4 méthodes pour acheter et trader les crypto-devises et 5 stratégies de trading clés que vous pouvez utiliser pour entrer sur le marché des crypto-monnaies. Il offre des conseils sur la manière de procéder pour chaque méthode et présente quelques éléments auxquels vous devez faire attention et qui auront un impact sur votre rentabilité et la sécurité de vos actifs. En suivant les conseils proposés dans cet article, vous devriez être en mesure d'entrer dans le monde des crypto-monnaies avec facilité et de tirer le meilleur parti des opportunités que le marché offre aujourd'hui.